Налоги в Испании — не самая лёгкая тема, особенно для иностранцев. Однако существуют законные способы снизить налоговую нагрузку, если правильно использовать систему вычетов и льгот. Вот пять проверенных методов.
1️⃣ Налоговые вычеты для самозанятых (autónomo)
Самозанятые лица могут воспользоваться множеством вычетов, которые помогут уменьшить налогооблагаемую базу:
- Аренда офиса или жилья, если используется для работы
- Коммунальные платежи (часть расходов можно вычесть)
- Бухгалтерские услуги и помощь хестора (gestor)
📌 Самозанятые в Испании обязаны платить фиксированные ежемесячные взносы в Seguridad Social (около €200–300), но грамотное использование вычетов позволяет сэкономить на подоходном налоге (IRPF) и других обязательствах .
Рекомендуется работать с профессиональным gestor, который поможет вам оформить все возможные скидки и вернуть часть средств при сдаче декларации.
2️⃣ Пожертвования благотворительным организациям
Если вы делаете пожертвования официальным благотворительным или некоммерческим организациям, это может снизить ваш налоговый счёт:
- До 80% от первых 150 € можно вычесть из дохода
- 35% от суммы выше 150 €
- Если вы регулярно жертвуете одной организации, начиная с 4-го года, ставка вычета повышается до 40%
Это хороший способ поддержать социальные проекты и одновременно сэкономить на налогах .
3️⃣ Жилищные вычеты при аренде или покупке недвижимости
Если вы владеете недвижимостью или арендуете помещение для работы, есть несколько вариантов снизить налоги:
Для недвижимости, купленной до 2013 года:
- Можно вычесть 15% от уплаченной суммы, но не более 9 040 € за год
- При совместной собственности (например, с супругом) эта сумма удваивается
Для недвижимости, купленной после 2013 года:
- Вы можете получить вычеты за работы по энергоэффективности: установка солнечных панелей, модернизация отопления и кондиционирования и т. д.
Также рекомендуется проверить реальную стоимость вашей недвижимости через кадастровый номер — часто она завышена, что приводит к переплате по налогу IBI .
4️⃣ Льготы для предпринимателей и инвесторов
Испания активно поддерживает малый бизнес и инвестиции. Вот как вы можете воспользоваться этим:
- RDI-вычет — вы можете получить налоговые льготы за инвестиции в новые компании
- Вычеты за найм сотрудников — особенно выгодны для владельцев стартапов
- Льготы при реинвестировании прибыли — позволяют снизить налоги при повторном вложении средств в развитие бизнеса
Эти меры направлены на развитие предпринимательства и создание новых рабочих мест .
5️⃣ Уменьшение налога IBI на недвижимость
Налог на недвижимость (Impuesto sobre Bienes Inmuebles, IBI) зависит от муниципалитета и кадастровой стоимости вашего имущества. Однако можно попробовать его снизить:
- Проверьте кадастровую стоимость своей недвижимости через кадастровый номер (20 цифр)
- Сравните её с рыночной стоимостью — нередко разница даёт право на пересмотр налоговой базы
- Обратитесь в местный муниципалитет или на сайт правительства, чтобы подать апелляцию на завышенную оценку
Этот способ работает даже для тех, кто владеет недвижимостью как инвестицией и не живёт там постоянно.
Платить меньше налогов в Испании возможно — главное, знать, какие вычеты доступны и как их применять.
Самые эффективные способы:
- Использование всех доступных вычетов как автономо
- Пожертвования благотворительным фондам
- Вычеты по жилью (особенно для старых объектов)
- Поддержка стартапов и найм сотрудников
- Проверка кадастровой стоимости недвижимости для снижения IBI